Thủ tục vay vốn doanh nghiệp vừa và nhỏ, doanh nghiệp siêu nhỏ

Ngày nay, các chủ sở hữu doanh nghiệp vừa và nhỏ có xu hướng tìm kiếm các dịch vụ hỗ trợ tài chính, chẳng hạn như vay vốn nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh. Các khoản vay vốn doanh nghiệp vừa và nhỏ, doanh nghiệp siêu nhỏ sẽ giúp hỗ trợ các nhu cầu về vốn một cách nhanh chóng, cho phép các doanh nghiệp tiết kiệm thời gian, tiếp cận nhiều cơ hội mới và phát huy lợi thế cạnh tranh trên thị trường. Tham khảo bài viết dưới đây để hiểu về hình thức vay vốn này

Đối tượng vay vốn doanh nghiệp vừa và nhỏ 

– Doanh nghiệp siêu nhỏ: có quy mô về nhân sự dưới 10 người, tổng doanh thu và nguồn vốn không quá 3 tỷ đồng.

– Nhóm doanh nghiệp nhỏ:  là những doanh nghiệp hoạt động thương mại và dịch vụ có quy mô không quá 50 lao động có tham gia bảo hiểm xã hội, tổng doanh thu không quá 100 tỷ.

– Nhóm Doanh nghiệp vừa: Là những doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực công nghiệp, xây dựng, nông, lâm, ngư nghiệp có số lao động không quá 200 người và tổng doanh thu/năm không quá 200 tỷ đồng.

Điều kiện để doanh nghiệp vừa và nhỏ vay được vốn ngân hàng

– Người đại diện đứng ra vay vốn phải có đủ năng lực pháp luật.

– Mục đích sử dụng vay vốn phải là mục đích chính đáng, minh bạch, rõ ràng.

– Doanh nghiệp có tình hình tài chính lành mạnh, đang còn hoạt động binhg thường, có đủ khả năng để chi trả khoản nợ cả gốc và lãi.

– Doanh nghiệp có dự án đầu tư kinh doanh khả thi kèm theo kế hoạch trả nợ, kế hoạch này phải có tính thực tế, khả thi.

– Doanh nghiệp phải đảm bảo tài sản của mình phù hợp với các quy định của pháp luật.

Thủ tục vay vốn doang nghiệp tín chấp

Hồ sơ vay vốn ngân hàng 

– Giấy phép thành lập công ty hoặc giấy đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đầu tư.

– Điều lệ công ty.

– Giấy quyết định bổ nhiệm giám đốc và kế toán trưởng (nếu có).

– CMND, CCCD hoặc Hộ chiếu, Sổ hộ khẩu của người đại diện công ty đứng ra vay vốn (Photo).

– Giấy chứng nhận đăng ký thuế.

Báo cáo tài chính của doanh nghiệp

– Báo cáo tài chính của doanh nghiệp

– Hợp đồng mua hàng, bán hàng…

– Hợp đồng sử dụng lao động (nếu có).

 Phương án vay vốn ngân hàng

– Phương án sản xuất, kinh doanh hiệu quả đảm bảo khả năng trả nợ ngân hàng.

– Kế hoạch trả nợ ngân hàng.

Tài sản đảm bảo tiền đối với khoản vay thế chấp

– Bất động sản: Giấy chứng nhận sở hữu nhà, đất.

– Ôtô, Máy móc, thiết bị, phương tiện vận chuyển, hàng hoá: Hoá đơn, hợp đồng mua bán.

– Các chứng từ có giá: giấy chứng nhận góp vốn, cổ phiếu, trái phiếu…

Khó khăn khi vay vốn doanh nghiệp vừa và nhỏ

Hầu hết khi doanh nghiệp đăng ký vay vốn doanh nghiệp đều phải đáp ứng những điều kiện khá phực tạp của ngân hàng nhất là đối với những khoản vay có hạn mức cao thường sẽ đòi hỏi phải có tài sản thuế chấp là phương tiện vận tải, trang thiết bị, giấy tờ đất đai,…tuy nhiên với những doanh nghiệp có quy mô nhỏ, doanh nghiệp còn gặp rất nhiều khó khăn thường sẻ không có tài sản thuế chấp cũng không thể đảm bảo được theo đúng yêu cầu của ngân hàng.

Do đó các doanh nghiệp có quy mô vừa và nhỏ đa phần đều mang tính tự phát thiếu chiến lược và kế hoạch phát triển cụ thể. Thêm vào đó là sức chịu đựng rủi ro thấp, khả năng ứng biến kém trước những thay đổi của nền kinh tế từ đó sẽ ảnh hưởng lớn đến hiệu quả sản xuất kinh doanh và khả năng trả nợ vốn vay ngân hàng cũng thấp.

=> Vì thế khi có nhu cầu vay vốn doanh nghiệp thường sẽ gặp rất nhiều khó khăn, thời gian chờ đợi cũng khá lâu không đáp ứng được nhu cầu cần vay vốn doanh nghiệp không thế chấp.

Giải pháp thay thế vay vốn doanh nghiệp ngoài Ngân Hàng

Chúng tôi hiểu được những khó mà những công ty có quy mô nhỏ lẻ, mới thành lập, những doanh nghiệp vừa và nhỏ đang gặp phải trong việc xoay xở vốn lưu động nên Tuvanvaytienmienphi.com sẽ mang đến nhiền hình thức vay tín chấp doanh nghiệp uy tín các công ty tài chính Tư Nhân giúp người đi vay có thể tiết kiệm thời gian vay vốn, thẩm định và giải ngân ngay trong ngày .

Hình thức cho vay vốn doanh nghiệp vừa và nhỏ đem đến cho khách hàng nhiều ưu điểm cũng như tiện ích, có thể kể đến như:

– Tỷ lệ xét duyệt và giải ngân cho vay vốn lên đến 95%

– Cho vay tín chấp / thế chấp tùy vào nhu cầu của người đi vay

– Đối với những doanh nghiệp có tài sản là BĐS, chúng tôi có các khoản vay thế chấp hỗ trợ giải ngân lên đến 85% giá trị Bất động sản.

– Lãi suất cho vay vô cùng ưu đãi.

Chia sẻ: kinh nghiệm khi vay vốn doanh nghiệp

– Có kế hoạch trả nợ phù hợp, tránh việc bị trả chậm dẫn đến doanh nghiệp bị nợ xấu.

– Cần chứng minh được khả năng trả nợ thông qua mục đích sử dụng vốn vay.

– Số tiền mà doanh nghiệp nhận được từ ngân hàng phải đầu tư vào những dự án, hoạt động khả thi.

– Tận dụng tốt được tài sản thuế chấp: Tài sản mà nhiều ngân hàng chấp nhận không đơn thuần chỉ là giấy tờ bất động sản mà bên cạnh đó còn có tài sản cố định như máy móc thiết bị, nguyên vật liệu, phương tiện vận tải, hàng hóa tồn đọng trong kho, hàng hóa chưa thanh toán,….

Trên đây là  thông tin về thủ tục vay vốn doanh nghiệp vừa và nhỏ  hiện nay cũng như những điều kiện để doanh nghiệp có thể vay được vốn. Với những thông tin này, hy vọng doanh nghiệp có thể chuẩn bị mọi giấy tờ, thủ tục đúng với quy định để được tiếp cận nguồn vốn vay nhanh nhất. Nếu bạn còn thắc mắc về vấn đề gì liên hệ ngay với chúng tôi để được hỗ trợ.

5/5 - (1 bình chọn)